Kto dziedziczy pieniądze z OFE? ZUS nie wypłaca ich automatycznie. Jakie warunki trzeba spełnić?

Pieniądze znajdują się na subkoncie, tj. części konta osoby ubezpieczonej. Subkonto prowadzone jest dla osób będących członkami otwartych funduszy emerytalnych (OFE), a także dla osób, które po 31 stycznia 2014 roku nie zdecydowały się na zawarcie umowy z OFE. Zakład Ubezpieczeń Społecznych nie informuje jednak spadkobierców, że po śmierci ich bliskiego należą im się pieniądze z OFE. Zainteresowani muszą sami to ustalić i zgłosić się do ZUS po fundusze. Nie obowiązuje w tym wypadku żaden limit czasowy.

Pieniądze z OFE po zmarłym. Wniosek i podatek

- Aby złożyć wniosek wypłatę lub transfer tych środków – konkretnie formularz ZUS USS, który można pobrać z portalu ZUS-u. Osoba uprawniona musi do wniosku USS załączyć m.in. skrócony odpis aktu zgonu ubezpieczonego oraz oryginał lub kopię potwierdzoną za zgodność z oryginałem prawomocnego postanowienia sądu stwierdzającego nabycie spadku, bądź zarejestrowany akt poświadczenia dziedziczenia - informuje portal GS24.pl.

ZUS ma obowiązek wypłacenia pieniędzy spadkobiercy w ciągu trzech miesięcy od dnia złożenia wniosku. Nie trzeba płacić podatku od spadku i darowizn, ale ZUS pobiera od tej kwoty zryczałtowany podatek dochodowy od osób fizycznych.