Kto dziedziczy pieniądze z OFE? ZUS nie wypłaca ich automatycznie. Jakie warunki trzeba spełnić?

i

Autor: Archiwum

Kto dziedziczy pieniądze z OFE? ZUS nie wypłaca ich automatycznie. Jakie warunki trzeba spełnić?

2023-03-06 14:00

Pieniądze zgromadzone w Otwartym Funduszu Emerytalnym po śmierci danej osoby podlegają dziedziczeniu. Aby jednak je uzyskać, trzeba spełnić kilka warunków.

Pieniądze znajdują się na subkoncie, tj. części konta osoby ubezpieczonej. Subkonto prowadzone jest dla osób będących członkami otwartych funduszy emerytalnych (OFE), a także dla osób, które po 31 stycznia 2014 roku nie zdecydowały się na zawarcie umowy z OFE. Zakład Ubezpieczeń Społecznych nie informuje jednak spadkobierców, że po śmierci ich bliskiego należą im się pieniądze z OFE. Zainteresowani muszą sami to ustalić i zgłosić się do ZUS po fundusze. Nie obowiązuje w tym wypadku żaden limit czasowy.

Pieniądze z OFE po zmarłym. Wniosek i podatek

- Aby złożyć wniosek wypłatę lub transfer tych środków – konkretnie formularz ZUS USS, który można pobrać z portalu ZUS-u. Osoba uprawniona musi do wniosku USS załączyć m.in. skrócony odpis aktu zgonu ubezpieczonego oraz oryginał lub kopię potwierdzoną za zgodność z oryginałem prawomocnego postanowienia sądu stwierdzającego nabycie spadku, bądź zarejestrowany akt poświadczenia dziedziczenia - informuje portal GS24.pl.

ZUS ma obowiązek wypłacenia pieniędzy spadkobiercy w ciągu trzech miesięcy od dnia złożenia wniosku. Nie trzeba płacić podatku od spadku i darowizn, ale ZUS pobiera od tej kwoty zryczałtowany podatek dochodowy od osób fizycznych.

QUIZ. Znani ludzie związani z Kielcami i regionem. Co o nich wiesz, znasz ich dokonania?
Pytanie 1 z 10
Witold Zaraska to słynny biznesmen, przed laty twórca Exbudu. W jakim mieście działał, zanim przeniósł się do Kielc?
Gmina Trzebownisko najbardziej amerykańskim miejscem w Polsce